Žinant taisykles gali sutaupyti pinigų
Ar jūs tiesiog gavote socialinio draudimo invalidumo draudimo (SSDI) apdovanojimą vienkartine išmoka? Nors tai yra lengvata, norint galutinai gauti jūsų naudą, tai kelia klausimą, kiek mokesčio jums gali tekti. Šie pinigai nėra neapmokestinami, bet ar mokestis turės mokėti priklausomai nuo jūsų pajamų, atskaitymų ir keleto kitų veiksnių. IRS pateikia darbalapį, kad nustatytumėte, kiek jums reikės.
SSDI pranašumų teikimas ir laukimas teismo sprendimo gali būti ilgas procesas, kuris kartais trunka mėnesius ar metus. Daugelis žmonių, kuriems skiriamos SSDI išmokos, gauna vienkartinę sumą, skirtą atlyginti užmokesčius už mėnesius nuo jų oficialios neįgalumo datos ir nuo tada, kai jiems buvo galutinai skirtos išmokos. Tačiau kai kurie tokie dideli patikrinimai gali grįžti į Uncle Sam kaip mokesčius. Pajamų mokestis automatiškai nepateikiamas, todėl nenorite netinkamo staigmenos kelių mėnesių kelio.
Pusė jūsų SSDI išmokų apmokestinama kiekvienais metais
Pagal Allsup Invalidų gyvenimo planavimo centro mokesčių inspektoriaus Paul Gada teiginius, reguliarūs mėnesiniai SSDI mokėjimai nesukelia tokio didelio susirūpinimo dėl to, kad vidutiniškai 1 165 JAV dolerių per mėnesį (iki 2015 m.) Daugelis žmonių, kurie ja remiasi vieninteliu pajamos nebus skolingos. Tačiau pranešant apie vienkartinę sumą kaip vienų mokestinių metų pajamas gali atsirasti mokesčių. Galite sumokėti daugiau, nei jūs turite sumokėti, jei negausite reikiamo patarimo.
Iki 50 proc. Socialinio draudimo invalidumo išmokų yra apmokestinami kiekvienais metais. "Tikroji suma nustatoma pridedant pusę mokesčių mokėtojo SSDI naudos visiems jo kitiems pajamų šaltiniams. Federalinė pajamų deklaracija turi būti pateikiama, jei bendrosios pajamos viršija tam tikrą sumą pagal IRS taisykles", - sako Gada.
Nesvarbu, ar mokate mokestį dėl vienkartinės išmokos, priklausys nuo to, kiek gausite ir kiek pajamų jūs mokėjote mokestiniais metais.
Naudokite IRS leidinio 915 užduotys, kad apskaičiuotumėte savo mokestį
Jums gali būti naudinga reikalauti visas vienkartines sumas per einamuosius mokestinius metus arba naudotis IRS darbo lapais, kad paskirstytų jas per praėjusius mokestinius metus. Jūs negalėsite keisti savo ankstesnių mokesčių deklaracijų, išsiaiškinsite, kas yra jūsų nauda, naudojant užduotį, pateiktą su dabartine mokesčių deklaracija. Jūs sumokėsite mažesnę sumą, kaip nurodyta darbo lape.
Jei gavote vienkartinę SSDI mokestį, pamatysite sumą, nurodytą SSA-1099 formos 3 langelyje, gautoje iš Socialinės apsaugos administracijos. Darbalaukiai, pateikti IRS leidinyje 915, gali būti naudojami nustatant apmokestinamą atgalinės SSDI mokėjimo dalį.
Gada pažymi, kad tai gali būti sunku ar painioti tai padaryti rankomis. Tai geriausia tvarkyti mokesčių rengimo programine įranga arba pasinaudoti mokesčių specialistu, kad galėtumėte sugrįžti.